DEGIRO en belastingaangifte Nederland — Box 3 met trefolio
De uitdaging van Box 3-vermogensbelasting met DEGIRO: forfaitair rendement, drempelbedragen en varianten. trefolio berekent je Box 3-belasting en helpt bij de aangifte.
Het Box 3-probleem bij DEGIRO — waarom het pijn doet
DEGIRO levert geen kant-en-klare belastingaangifte. Je krijgt transactielijsten en rekeningafschriften, maar de vertaling naar Box 3 — de vermogensbelasting — blijft aan jou. Het forfaitair rendement moet worden berekend over je vermogen boven de drempel. En dan zijn er nog de keuzes: spaarvariant of beleggingsvariant? Welk deel van je vermogen valt waar?
Veel DEGIRO-gebruikers besteden uren aan Excel om de juiste bedragen voor Box 3 te bepalen. trefolio neemt dit werk over.
Belastingfuncties van trefolio voor Nederland
Box 3-vermogensbelastingcalculator
trefolio berekent je Box 3-belasting op basis van de officiële forfaitaire rendementspercentages. Het systeem houdt rekening met de drempelbedragen: €57.000 voor alleenstaanden en €114.000 voor fiscale partners. Alleen het vermogen boven deze drempel wordt belast.
Drempelvolging
trefolio houdt bij hoeveel van je vermogen boven de drempel valt en berekent het forfaitair rendement per schijf. Zo zie je in één oogopslag wat je in Box 3 moet invullen.
Spaarvariant vs. beleggingsvariant
In Box 3 wordt onderscheid gemaakt tussen spaargeld en beleggingen. De spaarvariant heeft een lager forfaitair rendement dan de beleggingsvariant. trefolio categoriseert je posities automatisch: cash en spaarrekeningen als spaarvariant, aandelen en ETF's als beleggingsvariant. Zo krijg je een correcte berekening volgens de huidige wetgeving.
AI Tax Assistant
De AI Tax Assistant beantwoordt vragen over je belastingsituatie: „Welk bedrag vul ik in bij Box 3?“ of „Hoe werkt het forfaitair rendement bij een mix van spaargeld en beleggingen?“ — in begrijpelijk Nederlands.
Zo maak je je DEGIRO-belastingrapport met trefolio
Stap 1: Portefeuille importeren
Exporteer je DEGIRO Account.csv en importeer deze in trefolio. Alle transacties — aankopen, verkopen, dividenden, kosten — worden herkend en verwerkt.
Stap 2: Belastingrapport genereren
Ga naar het onderdeel Belastingen of Rapporten en kies het rapport voor Nederland / Box 3. trefolio maakt een overzicht met de bedragen die je in Box 3 moet invullen.
Stap 3: AI-review (optioneel)
Gebruik de AI Tax Assistant om onduidelijkheden op te helderen. Hij legt de berekeningen uit en helpt bij het correct overnemen in je aangifte.
Forfaitair rendement en schijven
Het forfaitair rendement in Box 3 wordt toegepast op schijven van je vermogen. De percentages kunnen per jaar wijzigen. trefolio gebruikt de actuele tarieven en past de berekening aan op basis van je geïmporteerde portefeuille. Zo voorkom je fouten en dubbele berekeningen.
Conclusie
De DEGIRO-belastingaangifte hoeft geen nachtmerrie te zijn. Met trefolio importeer je je portefeuille, genereer je een Box 3-rapport en laat je je desgewenst ondersteunen door de AI Tax Assistant. Drempelbedragen, spaarvariant en beleggingsvariant worden automatisch meegenomen.
trefolio gratis uitproberen — belastingrapporten in het Trefolio-abonnement.