DEGIRO et impôts en France — Déclaration 2074 avec trefolio

La complexité fiscale des investissements DEGIRO en France

Déclarer vos investissements DEGIRO aux impôts français peut vite devenir un casse-tête. Le formulaire 2074 demande les plus-values, les dividendes, les retenues à la source et le détail des opérations — et DEGIRO ne fournit pas de rapport pré-rempli adapté à la déclaration française.

Vous devez extraire manuellement les données de votre CSV, calculer les plus-values, distinguer les dividendes des plus-values de cession, et reporter chaque ligne au bon endroit. Une erreur peut déclencher un redressement ou une demande de justificatifs.

Les fonctionnalités trefolio pour la fiscalité française

Mapping des champs du formulaire 2074

trefolio mappe automatiquement vos transactions DEGIRO vers les champs requis par le formulaire 2074. Plus-values de cession, revenus de dividendes, retenues à la source — tout est structuré pour faciliter la saisie dans votre déclaration en ligne.

Calcul des plus-values

Le calcul des plus-values (ou moins-values) repose sur votre historique de transactions : prix d'achat, prix de vente, frais, et règles de lot FIFO ou coût moyen selon votre choix. trefolio effectue ces calculs automatiquement à partir de votre import DEGIRO.

Gestion du PFU (prélèvement forfaitaire unique)

Le PFU (flat tax de 30 %) s'applique aux dividendes et aux plus-values de cession de valeurs mobilières. trefolio distingue les deux catégories et calcule les montants imposables pour chaque type de revenu.

Suivi des dividendes et retenues à la source

Les dividendes perçus à l'étranger sont souvent soumis à une retenue à la source (withholding tax). trefolio suit ces montants et les intègre dans le rapport fiscal, ce qui permet de vérifier les crédits d'impôt éventuels en cas de convention fiscale.

Assistant fiscal IA

L'AI Tax Assistant de trefolio répond à vos questions sur la fiscalité de vos investissements : quelle case remplir, comment déclarer les dividendes américains, quelle option choisir entre PFU et barème progressif, etc.

Procédure pas à pas : de DEGIRO à la déclaration

Étape 1 : Importer votre CSV DEGIRO

Exportez votre fichier Account.csv depuis DEGIRO (Activité → Compte → Exporter CSV).
Dans trefolio, allez sur la page Import et sélectionnez DEGIRO.
Glissez-déposez le fichier et validez l'import.

trefolio parse toutes les transactions : achats, ventes, dividendes, frais, conversions de devises.

Étape 2 : Générer le rapport fiscal

Accédez à la section Rapports fiscaux ou Tax Reports dans trefolio.
Sélectionnez l'année fiscale concernée.
Générez le rapport — trefolio produit un résumé structuré avec les montants à reporter sur le formulaire 2074.

Étape 3 : Vérifier avec l'assistant IA

Utilisez l'AI Tax Assistant pour poser des questions du type : « Où déclarer mes dividendes américains ? » ou « Comment remplir la case 2TT pour les plus-values ? ». L'assistant vous guide en fonction de votre situation.

Calcul automatique des retenues à la source

Les dividendes perçus depuis des sociétés américaines, britanniques ou autres sont souvent soumis à une retenue à la source (par exemple 15 % pour les actions US). trefolio :

détecte les dividendes dans votre historique DEGIRO ;
identifie les retenues à la source lorsque celles-ci figurent dans le CSV ;
les inclut dans le rapport fiscal pour une déclaration complète.

Cela vous évite de recalculer manuellement les montants nets et bruts pour chaque pays.

Points d'attention

trefolio facilite la préparation de votre déclaration, mais ne remplace pas un avis fiscal personnalisé. En cas de situation complexe (compte à l'étranger, PEA/CTO, options, etc.), consultez un expert-comptable ou un conseiller fiscal.

Créez un compte trefolio et importez votre portefeuille DEGIRO pour générer vos rapports fiscaux en quelques clics.