DEGIRO Steuererklärung — Anlage KAP mit trefolio erstellen
DEGIRO-Steuerbericht für Deutschland: Anlage KAP, Vorabpauschale, Teilfreistellung und Sparerpauschbetrag mit trefolio einfach erstellen.
Das Steuer-Chaos bei DEGIRO — Warum es wehtut
DEGIRO liefert keine fertige Steuererklärung. Sie erhalten Transaktionslisten und Kontoauszüge, aber die Zuordnung zu den Feldern der Anlage KAP bleibt an Ihnen. Bei thesaurierenden ETFs kommt die Vorabpauschale dazu. Bei Aktienfonds die Teilfreistellung von 30 %. Und der Sparerpauschbetrag von 1.000 € (allein) bzw. 2.000 € (zusammenveranlagt) muss korrekt angerechnet werden.
Viele DEGIRO-Nutzer verbringen Stunden mit Excel, um die richtigen Beträge für die Anlage KAP zu ermitteln. trefolio übernimmt diese Arbeit.
Steuer-Funktionen von trefolio für Deutschland
Anlage KAP — Feld-Zuordnung
trefolio mappt Ihre Transaktionen und Erträge automatisch auf die relevanten Felder der Anlage KAP. Dividenden, Veräußerungsgewinne, Vorabpauschale und Quellensteuer werden korrekt kategorisiert.
Vorabpauschale für thesaurierende ETFs
Bei thesaurierenden ETFs fällt seit 2018 die Vorabpauschale an — auch wenn Sie keine Ausschüttung erhalten. trefolio berechnet die Vorabpauschale basierend auf dem Basiszinssatz, dem Fondsvermögen und der Wertsteigerung. So sehen Sie auf einen Blick, was Sie in Zeile 15 der Anlage KAP eintragen müssen.
Teilfreistellung 30 % bei Aktienfonds
Aktienfonds und Mischfonds mit mindestens 51 % Aktienquote profitieren von der Teilfreistellung: 30 % der Erträge sind steuerfrei. trefolio berücksichtigt dies automatisch bei der Berechnung Ihrer steuerpflichtigen Kapitalerträge.
Sparerpauschbetrag im Blick
Der Sparerpauschbetrag von 1.000 € (Single) bzw. 2.000 € (Ehepaar) reduziert Ihre Kapitalertragsteuer. trefolio zeigt, wie viel davon bereits durch Quellensteuer oder Vorabpauschale genutzt wurde und was noch übrig bleibt.
FIFO-Kostenbasis und Dividenden
Für Veräußerungsgewinne gilt in Deutschland die FIFO-Methode (First In, First Out). trefolio berechnet die Anschaffungskosten und den Gewinn/Verlust pro Verkauf. Zusätzlich werden Dividendeneinnahmen und einbehaltene Quellensteuer erfasst.
KI Tax Assistant
Der AI Tax Assistant beantwortet Fragen zu Ihrer Steuersituation: „Welche Beträge trage ich in Zeile 12 ein?“ oder „Wie wirkt sich die Vorabpauschale auf meine Steuer aus?“ — auf Deutsch und verständlich formuliert.
So erstellen Sie Ihren DEGIRO-Steuerbericht mit trefolio
Schritt 1: Portfolio importieren
Exportieren Sie Ihre DEGIRO Account.csv und importieren Sie sie in trefolio. Alle Transaktionen — Käufe, Verkäufe, Dividenden, Gebühren — werden erkannt und verarbeitet.
Schritt 2: Steuerbericht generieren
Gehen Sie zum Bereich Steuern bzw. Reports und wählen Sie den Bericht für Deutschland / Anlage KAP. trefolio erstellt eine Übersicht mit den Beträgen für die einzelnen Zeilen der Anlage KAP.
Schritt 3: KI-Review (optional)
Nutzen Sie den AI Tax Assistant, um Unklarheiten zu klären. Er erklärt die Berechnungen und hilft bei der korrekten Übertragung in Ihre Steuererklärung.
Kapitalertragsteuer und Quellensteuer
Bei DEGIRO werden Kapitalerträge oft an der Quelle besteuert — z.B. US-Quellensteuer auf Dividenden. trefolio zeigt, welche Beträge bereits abgeführt wurden und was Sie in der Anlage KAP angeben müssen. So vermeiden Sie Doppelbesteuerung und nutzen Abkommen wie das DBA USA-Deutschland korrekt.
Fazit
Die DEGIRO-Steuererklärung muss kein Albtraum sein. Mit trefolio importieren Sie Ihr Portfolio, generieren einen Anlage-KAP-Bericht und lassen sich bei Bedarf vom AI Tax Assistant unterstützen. Vorabpauschale, Teilfreistellung und Sparerpauschbetrag werden automatisch berücksichtigt.
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